Investitionen in Anlagefonds bieten die Möglichkeit, an globalen Finanzmärkten zu partizipieren. Aber wie findet man den richtigen Anlagefonds? Und ist für eine Investition in einen solchen Fonds ein grosses Vermögen notwendig? Christian Közle ist Kundenberater bei der Luzerner Kantonalbank und beantwortet drei Fragen zum Thema Anlegen.
Es gibt eine Vielzahl von Anlagefonds, wie findet man den passenden?
Közle: Wenn Sie sich die Frage stellen, welcher Anlagefonds am besten zu Ihnen passt, haben Sie eine wichtigste Entscheidung bereits getroffen: Geld anzulegen, statt es auf dem Sparkonto liegen zu lassen. Das Sparkonto bietet zwar viel Sicherheit für Ihr Erspartes. Aufgrund der nach wie vor tiefen Zinsen, bleiben die Erträge darauf jedoch niedrig. Bei der herrschenden Inflation (Teuerung) büsst das Ersparte sogar an Wert ein und Sie können sich von Ihren Ersparnissen in Zukunft weniger leisten. Für Gelder, die längerfristig nicht benötigt werden, bieten Anlagefonds eine interessante Alternative zum Sparkonto.
Und wie finden Kundinnen und Kunden bei der LUKB den richtigen Fonds?
Közle: Um den passenden Anlagefonds zu bestimmen, ist es zentral, dass Sie (zusammen mit einer LUKB-Kundenberaterin oder einem LUKB-Kundenberater) Ihre individuelle Anlagestrategie festlegen. Dies geschieht auf Basis Ihrer Ziele, persönlicher Präferenzen, Ihrer Risikotoleranz als Anlegerin oder Anleger und dem absehbaren Anlagehorizont. Ist die persönliche Anlagestrategie definiert, bieten beispielsweise LUKB Expert-Fonds eine breite Palette an Anlagefonds an. Diese sind teilweise seit über 30 Jahren erfolgreich am Markt und erzielen bei unabhängigen Ratingagenturen regelmässig Spitzenpositionen.
Und wenn ich den für mich passenden Anlagefonds gefunden habe, wie investiere ich darin?
Közle: Für kleinere Vermögen und regelmässige Investitionen sind Fondssparpläne eine einfache Möglichkeit, in Anlagefonds zu investieren. Bei der LUKB ist dies bereits ab 50 Franken (monatlich, quartalsweise oder jährlich) möglich. Bei grösseren Vermögen und umfassenderen Bedürfnissen mit entsprechendem Beratungsbedarf bietet sich ein Vermögensberatungsmandat an. Und bis zum 31. Mai lohnen sich Investitionen in unsere ausgezeichneten LUKB Expert-Fonds doppelt: Sie profitieren von 50 Prozent Rabatt auf die Ausgabekommission.*
* Auf alle LUKB Expert-Fonds (Mindestkommission CHF 40.00) und LUKB Expert-Vorsorgefonds vom 1.3. bis 31.5.2023. Gilt ausschliesslich für einmalige Investitionen und nicht für die Ersteinlage und regelmässige Investitionen in den Fondssparplan. Gilt nicht für fluks 3a.
Haben Sie Fragen zum Anlegen im Allgemeinen oder zu den Möglichkeiten bei der LUKB im Besonderen? Christian Közle ist Kundenberater bei der LUKB-Geschäftsstelle in Ebikon und steht Ihnen gerne bei Fragen zur Verfügung. Sie erreichen ihn unter 041 206 75 95 oder christian.koezle@lukb.ch.
