Die Überprüfung der persönlichen Daten einer Person, um Zugang zu Funktionen zu erhalten und Limits zu erhöhen, ist auf vielen Handelsplattformen ein obligatorischer Schritt. Bei der Verifizierung einer Kryptowährungsbörse müssen die Regeln der Regulierungsbehörden für den Handel mit Fiat-Währungen befolgt werden. Der Nutzer füllt auf der Website einen Antrag aus und fügt Kopien seines Reisepasses, seiner Ausweisnummer usw. bei.
Die Verifizierung auf einer Kryptowährungsbörse hilft dabei, die Identität jedes Kontoinhabers festzustellen, was das Risiko verringert, indem es das Vertrauen in die Plattform erhöht. Sie ermöglicht es Ihnen, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, wenn Sie mit Kryptowährungen auf solchen Plattformen wie Immediate Edge handeln. Die Informationen werden in Übereinstimmung mit den nationalen Gesetzen gesammelt und gespeichert. In der Europäischen Union sind dies zum Beispiel die Bestimmungen der Allgemeinen Datenschutzverordnung – DSGVO (General Data Protection Regulation, GDPR).
Die Verordnung legt Anforderungen für den Schutz personenbezogener Daten von EU-Bürgern fest, um den Aufbau internationaler Beziehungen zwischen Unternehmen und Regulierungsbehörden zu erleichtern.
Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die zur Identifizierung einer Person verwendet werden können. Dazu gehören nationale oder internationale Dokumente, Logins, IP-Adressen, Telefonnummern, E-Mails, Bankkarten und Konten, die, wenn sie gestohlen werden, es Betrügern ermöglichen, sich als andere Personen auszugeben.
Um die Sicherheit zu verbessern, müssen alle Unternehmen nach den Grundsätzen der DSGVO handeln:
- Eine minimale Datenmenge verwenden.
- Informationen übermitteln und auf dem neuesten Stand halten.
- Sicherheit der Informationen gewährleisten.
- Die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist einhalten.
Die GDPR-Anforderungen sind seit dem 25. Mai 2018 für alle EU-Länder verbindlich. Sie haben sich als wirksam erwiesen und werden von vielen Ländern auf der ganzen Welt, darunter die USA und das Vereinigte Königreich, für Identitätskontrollen eingesetzt.
Für Börsenplattformen, Risikokapitalfonds und andere Unternehmen wurden spezielle Kontrollen entwickelt. Diese werden benötigt, um die Geldbewegungen innerhalb eines einzigen Systems zu verfolgen.
KYC
Das Know-Your-Customer-Verfahren beinhaltet die Identifizierung der Kunden von Unternehmen, bevor diese Zugang zu Transaktionen und anderen Vorgängen haben. Dadurch werden Betrüger und Terroristen ausgeschaltet und eine einheitliche Datenbank der Geschäftspartner geschaffen.
Zu den Schlüsselaktionen des Austauschs gehören:
- Evaluierung großer Transaktionen.
- Erhebung von Daten zur Identität, Staatsangehörigkeit.
- Überprüfung auf illegale Aktivitäten.
- Nachverfolgung von Einreise- und Ausreiseadressen.
- Suche nach verdächtigen Geld- und Kryptowährungstransfers.
In der Registrierungsphase werden alle Personen abgelehnt, die nicht berechtigt sind, legale Tätigkeiten auszuüben (z. B. Minderjährige oder Nutzer mit Vorstrafen). Die in der Datenbank gesammelten Daten werden auch zur Untersuchung von Straftaten verwendet.
AML
Die Regeln wurden 1989 von der zwischenstaatlichen Financial Action Task Force (FATF) entwickelt. Sie konzentrieren sich auf die Bekämpfung der Geldwäsche und implizieren, dass Handelsplattformen:
- Die Transaktionen von 10.000 Dollar oder mehr analysieren.
- Bestimmte Arten von Transaktionen den Aufsichtsbehörden melden.
- Die Nutzer von Finanzinstituten überwachen.
- Illegal erworbene Gelder erkennen und beschlagnahmen.
KYC/AML unterscheiden sich im Umfang. Auf individueller Ebene wird eine Kontrolle durchgeführt, um die Risiken zu bewerten. Die zweite ist auf globaler Ebene, um sicherzustellen, dass die Transaktionen genau überwacht werden, um die Finanzkriminalität zu bekämpfen.
Die Identitätsüberprüfung trägt dazu bei, die größten Risiken im Umgang mit anonymen Konten zu vermeiden, einschließlich der Verschleierung von Verbrechen und Betrug durch die Blockchain-Technologie. Die Verifizierung auf einer Kryptowährungsbörse schafft einen sicheren Raum für Transaktionen auch für die Nutzer selbst, nicht nur für die Plattform.
Im Jahr 2021 erzielten Betrüger 7,7 Milliarden Dollar Umsatz. Diese Mittel wurden dem System nicht entzogen. Sie durchliefen Dutzende von Konten und Kryptomixern, so dass ihre Quelle nicht zurückverfolgt werden konnte. Daher könnte jede Brieftasche kompromittierte Vermögenswerte enthalten.
Um zu verhindern, dass Kryptoplattformen zu Geldwäscheseiten werden, wird eine Kryptowährungsbörse überprüft. In den Anfängen der Kryptowährung wurde dies getan, wenn es eine Klausel im Regelwerk des Unternehmens gab. Doch vor fünf Jahren verschlechterte sich die Betrugssituation. Die Überprüfung hat sich zu einer anerkannten Rechtspraxis entwickelt.
Sowohl Spitzenbörsen mit EU-Registrierung als auch andere Organisationen in Rechtsordnungen mit weniger strengen Vorschriften verlangen eine Personalisierung der Konten, um innerhalb eines einheitlichen Rechtsrahmens arbeiten zu können.
